Sistema de fondos y bancos personales y nominativos

Autorización de un piloto de diseño durante 90 días

Comprobar la estructura jurídica, las funciones, las esclusas bancarias, los registros y el ciclo de prueba de las empresas sin recaudar fondos públicos ni iniciar actividades bancarias.

El mensaje principal
No el dinero crea un fondo. El Fondo establece normas que vinculan el fin, el derecho, el capital, la decisión y la prueba.

Decisión recomendada
Apruebe el perímetro del diseño; las corrientes reales de dinero sólo pueden autorizarse mediante una decisión separada después de un dictamen jurídico, fiscal, AML/KYC y un informe bancario.

03 / Problema y Tesis

Las cuentas muestran el dinero, pero no explican su mandato

La familia, el benefactor, la institución o el proyecto pueden tener activos y contratos, pero sin un modelo común es difícil demostrar el propósito, la autoridad, las limitaciones, el resultado y la continuidad.

• Rotura 1. El propósito del propietario no siempre está definido como un mandato de ejecución con prohibiciones y plazos.
• Rotura 2. Las cuentas, los valores, los derechos, las obligaciones y los proyectos se llevan en diferentes sistemas.
• Rotura 3. * El Fondo de Propiedad puede ser un nombre sin una cubierta jurídica comprensible.
• Rotura 4. El banco personal del usuario es un error que se puede considerar una organización de crédito.
• Rotura 5. El autor, el administrador del capital y el verificador de resultados pueden coincidir.
• Rotura 6. Después de un cambio de generación, se pierden las bases de las decisiones, los derechos, las versiones y los conocimientos.

Respuesta del sistema
Marco federal de mandatos y separación de capitales: cada fondo mantiene su propio fondo y cuenta, mientras que la arquitectura general vincula los derechos, las decisiones, los proyectos, las pruebas y el archivo del patrimonio.

04 / CARTA DE TERMINOS

Cinco no pueden ser mezclados.

Nombre público
Sólo una metáfora del proyecto. El nombre público y la publicidad requieren una verificación jurídica separada; es preferible que el Tesoro esté en línea o la Oficina del Capital.

05 /Principios e instrumentos

El sistema comienza con prohibiciones, no funciones.

1. Separación: los activos, pasivos y decisiones de los distintos fondos no se mezclan.

2. Los derechos emanan de la ley, los instrumentos constitutivos y los tratados, no de la interfaz.

3. Las cuentas, los pagos, el almacenamiento y los servicios de inversión están a cargo de las organizaciones autorizadas.

4. El hombre toma la decisión. EQUILIBRIUM calcula los escenarios, pero no tiene derecho a transferir fondos.

5. Separación de funciones: el iniciador, el aprobador, el pagador, el ejecutor y el moderador no forman un solo centro incontrolado.

6. La prueba hasta la trinchera. Las condiciones de resultado y los documentos de aceptación se aprueban de antemano.

7. Rastreabilidad: Cada decisión importante tiene su autor, autoridad, fecha, versión y fundamento.

8. Continuidad. El archivo del patrimonio conserva el contexto, los derechos, las pruebas y las lecciones aprendidas para el próximo ciclo.

Sujeto
Registro interno - registro de la gestión. Un documento jurídico define el derecho; un extracto de un banco o un cassaudian confirma el activo; un documento independiente confirma el resultado.

06 / LUGAR DE LA ECONOMÍA COMÚN

El sistema de fondos vincula el pronóstico con la decisión legítima sobre el capital

Fórmula
SEÑAL → MANDATO → CAPITAL → ECO-PPA → EJECUCIÓN → VERIFICACIÓN → ARCHIVO → NUEVO CICLO

07 / SEIS CAPAS DE ARQUITECTURA

Cada fondo es un nudo de seis capas obligatorias.

1. La voluntad, el propósito y los derechos: el fundador o donante, la misión, los beneficiarios, los usos permitidos y prohibidos.

2. La organización o el programa, el estatuto, el plazo, los órganos, las facultades, los conflictos, la sustitución y la terminación.

3. Activo y pasivo: fuente de los bienes, propietario legal, cuentas, instrumentos, limitaciones, reservas y liquidez.

4. Infraestructuras autorizadas: Bancos, Castodianos, Depositarios, Corredores, Administradores y Proveedores de Pagos, cada uno dentro de los límites de su autoridad.

5. Contorno del proyecto ECO-PPA, contratos, presupuestos, etapas, tramos, ejecución y verificación independiente.

6. Pruebas y legados. Decisiones, extractos, actos, mediciones, informes, versiones y archivos.

Funciones intersectoriales
Complejo, impuestos, protección de datos, seguridad cibernética, auditoría y analista EQUILIBRIUM pasan por las seis capas.

Fórmula
OBJETIVO + FUNCIONAMIENTO + BENEFICIARIOS + ACTIVO + REGLAMENTO DE DECISIONES + INFRAESTRUCTURA INDISCRIMINADA + DOCUMENTACIÓN + ARCHIV

08 /Arquetipo de fondos

El tipo de fundación se define por una tarea, no por un nombre bonito.

Es una tipología funcional. La forma jurídica se elige por separado para cada jurisdicción, finalidad, activo y composición de los participantes.

09 /Contorno Financiero Personal

Antes de que se establezca el fondo, se necesita un balance personal justo

El Fondo no repara los bienes inexplicables, las obligaciones separadas o la falta de normas familiares.

Objetivos: gastos de vida, educación, salud, vivienda, empresa, caridad y patrimonio.

Activos: Cuentas, depósitos, valores, partes de negocios, bienes inmuebles, derechos de reclamación y derechos de propiedad intelectual.

Obligaciones: créditos, garantías, impuestos, mantenimiento de bienes, contratos y obligaciones familiares.

Reservas, operaciones, emergencias, impuestos, proyectos y herencias.

Derechos de propiedad, propiedad conjunta, poder, testamento, documentos de matrimonio y empresas.

Bancos, corredores, aseguradores, gerentes, notarios, auditores y asesores fiscales.

Criterio de transición al fondo
El marco jurídico está justificado si se ocupa de la gestión, la protección de la misión, la continuidad o la separación, lo que no puede resolverse de manera fiable únicamente mediante contratos y cuentas personales.

Frontera
El modelo personal de gestión de la persona o la familia. No es un banco, un fondo o un sistema de garantías.

10 / FONDO PERMANENTE COMO PUEBLO JURÍDICA

En Rusia, el fondo personal no es una cuenta, sino una organización independiente sin fines de lucro.

Referencia jurídica comprobada
El FNS describe el fondo personal como una forma especial del OCN para administrar los bienes del fundador en beneficio de esas personas; el estatuto es el instrumento constitutivo. Las condiciones específicas de la institución, la composición de los bienes, la administración, los derechos de los beneficiarios y los impuestos se verifican en la fecha de la transacción.

El umbral de inicio. En la fecha de preparación del CG de la Federación de Rusia se prevé la transferencia por el fundador de bienes por un valor no inferior al de mercado 100 Millones de rublos en la creación de un fondo personal que no sea un fondo de herencia; la evaluación y la pertinencia de la norma se confirman ante la institución.

Los bienes transferidos deben tener un propietario designado, valor, origen y régimen jurídico; después de la transferencia, se aplica el régimen de envoltorio seleccionado.

Ingresos posteriores: La ley vigente no debe describirse como una prohibición general anterior de las donaciones de terceros; la base, las limitaciones y las consecuencias fiscales de cada producto se examinan por separado.

Gestión: Los estatutos y las condiciones de gestión deben describir los órganos, las competencias, las prohibiciones, la sustitución y la modificación de los documentos.

Beneficiarios: No sólo se registran las personas o clases, sino también la naturaleza de los derechos, las condiciones, los plazos, la información y el recurso.

Bancos y activos: el banco mantiene las cuentas; los valores son registrados por el participante autorizado; el servicio de inversiones está sujeto a la licencia.

Continuidad: Los escenarios de muerte, incapacidad, conflicto, falta de órgano y cierre del fondo se modelan de antemano.

Lo que no se puede prometer
Protección automática frente a los acreedores, neutralidad fiscal, seguridad de los bienes, confidencialidad total o aplicabilidad universal de un solo diseño.

Fuentes principales: Ley Federal No. 287-FZ; CG de la Federación de Rusia; materiales del FRN. Esta sección no es una opinión jurídica.

11 / FONDO ENMENDADO

Nombre crea misión; documentos crea derechos

Organización separada. El nombre se incluye en el nombre de un fondo legalmente establecido u otro OCN autorizado.

El programa dentro del OCN. La beca, la línea de donación, el programa de museos, el programa científico, cultural o social se lleva a cabo en un analista independiente.

Capital fiduciario: El nombre y la misión pueden estar vinculados a un fondo fiduciario separado del OCN, con sujeción a la ley pertinente.

Fondo Personal: La misión se podrá asignar a los fines y normas del fondo personal si el diseño elegido así lo permite.

Programa de tratado: El piloto puede tener un presupuesto y una reglamentación separados en una organización existente sin necesidad de solicitar la creación de una nueva entidad.

Comprobación de nombre obligatoria
El consentimiento y los derechos a un nombre, las restricciones de reputación, las marcas comerciales, los datos personales, las normas de utilización después de la muerte y los procedimientos de retiro deben estar separados.

Fórmula
NOMBRE + MISIÓN + RESPONSABILIDAD JURÍDICA + REGLAMENTO DE UTILIZACIÓN + RESPONSABILIDAD

12 / ENDAUMENTO, BENEFICIOS Y PROYECTOS

Una misión puede requerir un marco jurídico y financiero diferente

Regla del proyecto
Si la función económica se ha convertido en una función de inversión, banca, intermediación, pago o administración fiduciaria, el nombre del fondo no estará exento del trato y la admisión apropiados.

Directrices: Leyes federales No 7-FZ, No 135- FZ y No 275- FZ; cada modelo se clasifica por separado.

13 / PASPORT FONDA

Quince campos convierten una idea en un nodo gestionable

Situación del pasaporte
El pasaporte no sustituye a los estatutos, contratos, certificados o documentos bancarios. Conecta las fuentes oficiales y registra la versión en que se basó la decisión.

14 / Banque, CASTODIAN Y OFICINA

El Fondo otorga un mandato; los proveedores autorizados cumplen funciones reguladas

Criterio del proveedor
El derecho a realizar las actividades pertinentes se verifica mediante un registro oficial; el contrato describe el almacenamiento de activos, datos, responsabilidad, extinción y transporte.

El banco ruso indica que las transacciones bancarias se llevan a cabo sobre la base de una licencia; los derechos de los participantes en el mercado financiero se verifican en un servicio oficial.

15 / Banque privado

Gabinete de capital: una cabina de gestión, no una organización de crédito

Principio técnico
La instrucción sólo se convierte en una orden de pago después de haber cumplido su mandato y su ejecución a través de un banco u otro contorno autorizado. No hay transferencias automáticas de dinero a través de un modelo analítico.

16 FUENTES DE LA VERDAD Y EL GUERRO

Cada hecho tiene su propia fuente autorizada.

Derecho, ley, estatuto, decisión de un órgano, contrato, poder o acto judicial.

El dinero está en la cuenta, el recibo de un banco autorizado.

Valores y otros derechos de cuenta: documento del depositario, del encargado del registro u otro registro legal.

Distribución de gestión: decisión de la fundación y registro en el sistema con versión confirmada.

Ejecución efectiva: contrato, documento primario, acto, informe y pruebas.

Resultado: metodología preestablecida y opinión independiente.

Historia. El archivo del patrimonio con antecedentes, versiones, derechos de acceso y valores de control.

Conciliar
El registro interno no puede corregir los estados de cuenta del banco. La diferencia crea un incidente, un propietario, un período de tiempo que compensa el registro y el nuevo cotejo.

Fórmula
EL DERECHO DE DECISION DE LA DECLARACION EXTERNA

17 / CICL CAPITAL Y FUERZAS

El capital no se mueve hasta después de siete inspecciones consecutivas.

Fórmula
FUENTE → MANDATO → CUENTA → RESERVA → PROYECTO → CONTRATO → TRAMO → EJECUCIÓN → COMPROBACIÓN → DISTRIBUCIÓN / DEVOLUCIÓN → ARCHIVO

Para, para, para.
Si no hay documento vinculante, autoridad o prueba, el ciclo se detiene. La plataforma no sustituye esa laguna por una solución automática.

18/Proyectos ECO-PPA

ECO-PPA Transmite el capital de la intención a un proyecto verificable

Fórmula
OBJETIVO + TECNOLOGÍA + COPERACION + CAPITAL + CONTRATO + DATOS + RESULTADO

Hasta que se adopte una decisión, el propietario de la tarea, los límites, la baseline, las alternativas, la seguridad, los agentes, el presupuesto, la fuente y el riesgo.

Antes del contrato: facultades de las partes, objeto, etapa, precio, derechos de datos y propiedad intelectual, responsabilidad, condiciones de espera y controversia.

El límite, el calendario, la cuenta, la confirmación de la etapa anterior, la ausencia de conflicto y la autoridad actual.

Después de la ejecución. Acto, datos reales, verificación independiente, desviaciones, saldo, lección y nueva versión.

Antes de escalar, la comparabilidad de las condiciones, la reproducción de los resultados, la sostenibilidad de la economía y la legitimidad del nuevo perímetro.

Separación
ECO-PPA — - Pasaporte y marco contractual. SPECZASHCHITA Organiza la ejecución. La entidad independiente confirma el resultado. El sistema de fondos decide el siguiente capital.

19 /Registros y archivos de la investigación

Seis registros vinculan la ley, el dinero, el proyecto y el resultado

Archivo del patrimonio
Recibe imágenes de registros, paquetes de pruebas y normas de acceso firmados y de copiado. No guarda las contraseñas bancarias, las llaves cerradas y los datos personales más allá de una necesidad razonable.

Fórmula
LA FUENTE DE FUERZA DE LA VEZ DE LA JUSTICIA DE DOS TUPULOS

20 / PAPEL Y SECCIÓN DE CREDENCIALES

Ningún participante controla todo el ciclo.

Regla del conflicto
El interés se revela antes de que se discuta. El participante no recibirá más material que el necesario y no votará sobre la cuestión en que se haya violado su independencia.

21/Expulsión y traición

El beneficiario no es una línea en el registro, sino un titular de un derecho o una expectativa.

Identificación: persona, clase, organización o misión; en el caso de personas jurídicas y entidades complejas, se analiza el control efectivo.

Naturaleza del derecho: incondicional, condicional, discrecional, urgente, heredera o discontinua con arreglo al derecho e instrumentos aplicables.

Información. ¿Cuál es la información, con qué frecuencia y en qué cantidad se beneficia el comprador?

Denuncia y controversia: vía de recurso, examen independiente, plazos, medidas provisionales y archivo de la decisión.

Personas vulnerables: representación, protección contra presiones, verificación de conflictos y divulgación proporcional de datos.

Continuidad: sustitución de órganos, muerte, incapacidad, ausencia prolongada y transferencia de funciones del proveedor.

Liquidación de obligaciones, distribución del saldo, cierre de cuentas, custodia de documentos e informe final.

Orientación internacional
FATF recomienda que no sólo el fundador oficial, sino también las personas que controlan efectivamente el diseño, así como las funciones que influyen en el nombramiento, el veto y la distribución.

22 / DISTRIBUCIÓN, LIQUIDIDAD Y RISK

Los políticos convierten el mandato en limitaciones mensurables

Limitación
El material no contiene promesas de rentabilidad, garantías de recuperación de capital ni declaraciones de riesgo. Todo marco de inversión exige una calificación y un contrato separados con un participante autorizado.

23 / RISKI, COMPLAENCE Y DATOS

Los riesgos críticos tienen una señal de parada, no sólo una evaluación.

Función separada AML del Fondo Personal
C 30 diciembre 2024 d) Los órganos ejecutivos de los fondos personales, con excepción de los herederos, están incluidos en el ámbito especial de las obligaciones previstas en el artículo 7.1 № 115-FZ. La arquitectura debe incluir sus propias normas de control interno, la identificación y la interacción con Rosfin monitoring no sólo KYC El banco.

Regla de lanzamiento
Los impuestos, AML/KYC, los datos personales, el régimen cambiario, la presentación de informes, la protección de los beneficiarios y la aplicabilidad de las salvaguardias se verifican por separado para cada caja, cuenta y transacción.

24 / PILOT Y CRITERIOS DE DECISIÓN

90 días antes de la sentencia y no antes del lanzamiento financiero

GO
El perímetro jurídico está confirmado; las funciones están reservadas a los proveedores autorizados; los derechos y las fuentes de los activos están claros; la cadena de origen es la decisión de la transacción de " archivo " , el resultado de " archivo " es replicable; la separación de funciones y la protección de datos funcionan.

NO-GO
Las transacciones no autorizadas son necesarias; los activos no se pueden separar; no se establecen derechos o fuentes; se requiere una garantía de rentabilidad encubierta; un participante controla todo el ciclo; no se han eliminado los riesgos críticos de datos o jurisdicción.

Próxima decisión
Sólo después de un proyecto especial de GO , un piloto limitado de 12 meses de duración, con una sola tapa legal, un banco asociado o un cascodiano, límites de capital, un control independiente y un paquete de contratos separado.

25 / Fuentes jurídicas rusas

Orientación oficial para el contorno ruso

Las referencias han sido verificadas hasta la fecha de preparación. La redacción consolidada y la aplicabilidad de la norma se confirman ante cada operación de importancia jurídica.

CG: Ley federal de 01.07.2021 No 287-FZ sobre fondos personales

Código Civil de la Federación de Rusia, redacción actual: disposiciones sobre los fondos personales

Ley federal de 08.08.2024 No 237-FZ: Modificación del régimen de bienes personales

Ley federal de 08.08.2024 No. 251-FZ: Normas especiales para los fondos personales

FNS de la Federación de Rusia: Fondo personal como forma de OCN y procedimiento para modificar los estatutos

Ley Federal No. 7-FZ sobre las organizaciones sin fines de lucro

Ley federal No. 135-FZ de obras de beneficencia y voluntariado

Ley federal No. 275-FZ sobre la formación y utilización del capital fiduciario del OCN

Banco de Rusia: bancos y operaciones bancarias autorizadas

Banco de Rusia: examen de los participantes en el mercado financiero

Banco de Rusia: participantes profesionales en el mercado de valores

Ley Federal No. 115-FZ: DP/FT y responsabilidades especiales de los fondos personales

Banco de la Federación de Rusia: respuesta sobre la aplicación de los requisitos de los fondos fiduciarios de apoyo a los programas y los fondos privados a los fondos privados

Organismo de Seguros de Depósitos: preguntas y respuestas

Los materiales del FNS y las respuestas del Banco de Rusia ayudan a interpretar, pero no sustituyen el texto de la ley ni la opinión individual.

26 /Principios y normas internacionales

Fuentes internacionales se utilizan como referencia para la arquitectura

Antes del lanzamiento transfronterizo, los formularios jurídicos, las operaciones bancarias, los controles beneficiarios, CRS, AML/KYC, los impuestos y los datos se verifican en cada jurisdicción.

FATF: Guidance on Beneficial Ownership of Legal Persons

FATF: Beneficial Ownership and Transparency of Legal Arrangements

G20/OECD Principles of Corporate Governance 2023

OECD: core principles for separation and governance of fund assets

Reserva jurídica
El documento presenta el concepto de autor de la arquitectura y el piloto. No es una opinión jurídica, fiscal, de inversión o bancaria; no crea derechos de recaudación de fondos, emisión de dinero, aceptación de depósitos, gestión de activos ajenos o promesa de rentabilidad.

La versión de 1.0 es 29 Agosto de 2026